Мурманская фирма взяла 96 кредитов по поддельным документам

В марте 2013 года Отделом экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по г.Мурманску была получена информация о незаконной деятельности одной из мурманских фирм, которая с ноября 2012 года занималась мошенничеством с кредитными организациями, похищая денежные средства и выстраивая финансовую пирамиду.

В ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий полицейские установили, что фирма разработала и реализовала мошенническую схему получения потребительских кредитов.

Преступные деяния в течение продолжительного времени совершала организованная преступная группа из числа работников фирмы, в состав которой входили 8 человек. Каждый из членов группы выполнял определенные задачи. Организаторами же выступили двое местных жителей.

Участники группы на территории г.Мурманска создали общество с ограниченной ответственностью, которое заключало договоры с банками об оказании консультационных услуг физическим лицам - потенциальным клиентам, а также оценивало их кредитоспособность, готовило и проверяло полноту документов, необходимых банку для принятия решения о выдаче кредита и предоставляло их в банк.

Как выяснилось, после принятия положительного решения по кредиту, участники группы, чтобы не вызвать подозрений у банка, с целью продолжения своих преступных действий в течение первых месяцев погашали суммы по кредиту, а затем выплаты прекращались.

Потребительский кредит оформлялся на покупку оконных блоков и межкомнатных дверей для различных физических лиц. В действительности же, полученные из банка денежные средства поступали на расчетный счет фирмы и распределялись между участниками группы.

При проверке сотрудниками полиции установлено, что в анкетах заемщиков указывались сведения, не соответствующие действительности. Не совпадали с паспортными данными указанные адреса регистрации, даты рождения, фотографии и подписи также были поддельными.

Таким образом, изготавливая подложные документы для оформления кредитов, в период с октября 2012 по май 2013 года, подозреваемые оформили 74 кредитных договора, а в период с ноября 2013 года по январь 2014 года – еще 22 кредитных договора, причинив, по предварительным данным, ущерб банковским учреждениям на сумму около 9 млн рублей.

В настоящее время органами следствия в отношении ряда лиц из числа членов преступной группы возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество, совершенное организованной преступной группой в особо крупном размере…». В соответствии с законодательством за данные деяния предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.

В отношении остальных фигурантов проводятся дополнительные оперативно-разыскные и следственные мероприятия.